Key Takeaways:
- Proses transformasi digital BPR layaknya menyusun puzzle besar dengan banyak kepingan yang melibatkan syarat regulator, sehingga butuh panduan agar tidak salah langkah;
- BPR perlu menentukan prioritas yang jelas untuk meminimalisir kesalahan, menghindari tumpang tindih pekerjaan, serta meningkatkan efisiensi sumber daya;
- Daftar prioritas transformasi digital BPR: keamanan infrastruktur digital, analisis proses operasional internal, literasi digital dan pelatihan SDM, kepatuhan dan regulasi, serta digitalisasi layanan keuangan;
- Platform seperti MAMPU dapat menjadi mitra strategis untuk menerapkan digitalisasi layanan keuangan sesuai regulasi, yakni melalui fitur e-KYC aman, pembukaan rekening online, transfer, dan deposito yang semuanya terintegrasi dalam dashboard.
Transformasi digital untuk Bank Perkreditan Rakyat (BPR) sering kali terasa seperti menyusun puzzle besar. Agar puzzle bisa lengkap, BPR harus mengisinya dengan kepingan-kepingan yang sesuai dengan permintaan regulator; mulai dari layanan digital, keamanan data, pencatatan transaksi real-time, hingga pelaporan.
Tanpa panduan, risiko salah pasang atau tumpang tindih pekerjaan pun cukup tinggi. Untuk menghindari hal tersebut, Anda perlu menentukan prioritas sehingga proses menyusun “puzzle” bisa lebih efisien dan terarah. Lantas, kepingan mana saja yang perlu Anda prioritaskan?
Checklist Transformasi Digital untuk BPR
Dengan menentukan prioritas di awal, Anda akan memiliki pondasi untuk membangun transformasi digital BPR secara terarah. Gunakan checklist berikut untuk mempermudah proses penyusunannya:
Keamanan infrastruktur digital
Tanpa keamanan yang kuat, sistem BPR bisa terancam oleh risiko seperti serangan siber dan kebocoran data nasabah. Kalau sampai terjadi, risiko tersebut dapat melumpuhkan operasional hingga menurunkan kepercayaan nasabah.
Maka dari itu, Anda perlu mengaudit keamanan sistem dan jaringan secara menyeluruh. Berdasarkan hasil audit, segera ambil tindakan untuk meningkatkan keamanan. Misalnya, Anda bisa memasang firewall tingkat lanjut, mengenkripsi data secara end-to-end, hingga menerapkan autentikasi berlapis untuk mengakses sistem inti.
Analisis proses operasional internal
Transformasi digital bukan hanya tentang adopsi teknologi canggih. Lebih penting lagi, Anda harus memastikan bahwa teknologi tersebut mampu memecahkan masalah secara tepat. Periksa mulai dari hulu ke hilir, untuk mengidentifikasi adanya bottleneck, titik rawan kesalahan, maupun pekerjaan manual berulang.
Kemudian, tentukan proses bisnis yang perlu diautomasi terlebih dulu agar bisa mendapatkan hasil paling signifikan. Dari sinilah operasional bisnis bisa menjadi lebih efisien. Hasilnya, produktivitas kerja akan meningkat dan biaya operasional pun menurun.
Literasi digital dan pelatihan SDM
Ketika SDM paham teknologi, Anda pun bisa mengurangi resistensi terhadap perubahan sekaligus meminimalisir kesalahan yang berpotensi merugikan BPR. Di samping itu, budaya kerja di BPR dapat menjadi lebih adaptif dengan risiko kesalahan yang menurun.
Untuk mewujudkannya, Anda bisa secara rutin mengadakan pelatihan internal tentang penggunaan aplikasi layanan keuangan digital, manajemen data, hingga keamanan siber. Jika memungkinkan, berikan pula sertifikasi pelatihan untuk meningkatkan kompetensi sumber daya manusia (SDM).
Kepatuhan dan regulasi
Proses transformasi digital BPR tidak bisa lepas dari kepatuhan regulasi. Hal ini mencakup perlindungan data nasabah, pelaporan transaksi real-time, hingga penerapan standar keamanan sesuai syarat regulator. Jika gagal mematuhinya, bisa-bisa BPR akan terkena sanksi, denda, atau pencabutan izin operasional.
Oleh sebab itu, susunlah terlebih dulu daftar peraturan atau regulasi yang relevan untuk BPR. Kemudian, rutinlah melakukan audit kepatuhan secara berkala. Libatkan tim legal atau konsultan kepatuhan untuk memantau perubahan regulasi terbaru dan memastikan bahwa seluruh sistem sudah memenuhi standar.
Digitalisasi layanan keuangan untuk nasabah
Setelah memperkuat pondasi internal, saatnya Anda menyusun kepingan baru, yakni digitalisasi layanan keuangan. Sebagai langkah awal, Anda bisa menyediakan layanan utama seperti pembukaan rekening tabungan, informasi saldo, pengajuan kredit, deposito, hingga transfer dana. Pastikan seluruh layanan tersebut bisa diakses secara online melalui aplikasi layanan keuangan digital.
Digitalisasi seperti ini dapat mempermudah nasabah dalam mengakses layanan BPR. Hal ini akan meningkatkan pengalaman nasabah secara positif, sehingga turut memperkuat loyalitas mereka. Lalu, karena bersifat online, digitalisasi juga memperluas jangkauan layanan, terutama ke wilayah yang sebelumnya sulit dijangkau.
Setelah mengetahui prioritas dalam proses transformasi digital, kini saatnya Anda memilih partner yang mampu mendukung implementasi secara efisien dan sesuai regulasi. Anda bisa mewujudkan tujuan tersebut jika bekerja sama dengan MAMPU.
Mulai Transformasi Digital Anda Bersama MAMPU
MAMPU menyediakan solusi strategis untuk membantu Anda menerapkan digitalisasi layanan keuangan yang memenuhi standar regulator. Salah satunya hadir dalam bentuk layanan Account yang fokus meningkatkan kualitas banking services untuk institusi keuangan, termasuk BPR.
Dengan layanan Account yang dikembangkan MAMPU, Anda bisa melakukan verifikasi data nasabah BPR menggunakan sistem e-KYC yang aman dan terpercaya. Jika lolos verifikasi, nantinya nasabah bisa langsung mengakses berbagai layanan keuangan digital BPR. Layanan ini meliputi pembuatan rekening tabungan baru, setoran tunai , hingga pembukaan deposito.
Seluruh fitur tersebut bisa Anda monitor melalui dashboard dan aplikasi layanan keuangan digital MAMPU yang ramah pengguna. Jadi, para pemula maupun pegawai yang minim background teknis pun dapat mempelajarinya dalam waktu relatif cepat.
Sama halnya dengan menyusun puzzle, transformasi digital di BPR membutuhkan langkah terstruktur. Mulailah dari daftar prioritas agar proses digitalisasi BPR dapat menghasilkan dampak nyata yang positif. Tak perlu khawatir, tim ahli MAMPU siap membantu Anda mengoptimalkan strategi digital yang sejalan dengan standar regulator dan kebutuhan BPR. Segera isi formulir untuk memulai transformasi digital bersama MAMPU.